Для корректной работы нашей платформы мы собираем ваши cookie данные
ОК
Инвестиции в бизнес

Что выбрать — внебиржевые инвестиции или инвестиции в недвижимость?

Введение

Инвесторы всегда ищут способы сохранить и приумножить свой капитал. Два популярных направления — это инвестиции в недвижимость и внебиржевые акции. Оба подхода имеют свои плюсы и минусы, но их цель и возможная доходность существенно различаются. В этой статье мы честно сравним эти два варианта и покажем, в каких случаях имеет смысл выбрать внебиржевые акции, а когда — недвижимость.

Инвестиции в недвижимость: надёжность и сохранение капитала

Недвижимость — один из самых традиционных способов вложения денег. Этот актив часто выбирают те, кто хочет сохранить свой капитал и получать стабильный доход от аренды.
Плюсы инвестиций в недвижимость:
  1. Надежность и стабильность
  2. Недвижимость — это материальный актив, который обладает реальной стоимостью и менее подвержен волатильности. Даже в кризисные времена, цена на недвижимость обычно держится на стабильном уровне или медленно снижается.
  3. Защита от инфляции
  4. Рост цен на недвижимость часто совпадает с инфляцией, что позволяет сохранять покупательную способность денег. Этот фактор делает недвижимость отличным инструментом для консервативных инвесторов, которые хотят защитить свои активы.
  5. Регулярный доход от аренды
  6. Недвижимость позволяет получать стабильный поток дохода через сдачу объектов в аренду. Для тех, кто ориентирован на пассивный доход, этот аспект является существенным плюсом.
  7. Низкие риски в долгосрочной перспективе
  8. Недвижимость, особенно в популярных районах, имеет долгосрочный потенциал роста стоимости. Это делает её привлекательной для тех, кто планирует вложения на десятилетия.
Минусы инвестиций в недвижимость:
  1. Высокий порог входа
  2. Для приобретения недвижимости требуется значительный стартовый капитал. Даже с использованием ипотеки это остаётся значительным финансовым обязательством.
  3. Низкая ликвидность
  4. Продажа недвижимости может занять месяцы, а в случае необходимости срочного выхода из актива вы можете столкнуться с потерями. Ликвидность недвижимости значительно ниже, чем у финансовых активов.
  5. Высокие затраты на содержание
  6. Недвижимость требует постоянных расходов на ремонт, коммунальные услуги и управление. Это снижает чистую доходность от аренды.
  7. Ограниченная доходность
  8. Средняя доходность от аренды недвижимости составляет около 3-6% годовых, что существенно ниже потенциальной доходности других активов.

Внебиржевые инвестиции: возможность кратного роста капитала

Внебиржевые акции — это доли компаний, которые не котируются на публичных биржах. Эти акции предлагают инвесторам уникальные возможности для получения высокого дохода при относительно небольшом начальном капитале.
Плюсы внебиржевых инвестиций:
  1. Высокая доходность: дивиденды и прирост капитала
  2. Внебиржевые акции часто предлагают дивиденды на уровне 20-30% годовых, что намного выше доходности от аренды недвижимости. Более того, успешные компании могут увеличивать свою стоимость в несколько раз, что позволяет инвесторам получать многократный прирост капитала.
  3. Низкий порог входа
  4. Внебиржевые инвестиции часто доступны с небольшими суммами, начиная от нескольких тысяч рублей. Это делает их привлекательными для широкого круга инвесторов, в том числе и начинающих.
  5. Доступ к растущим компаниям
  6. Внебиржевые акции предоставляют возможность инвестировать в малый и средний бизнес на ранних стадиях его роста. Такие компании могут показывать взрывной рост, что создает потенциал для значительного увеличения капитала.
  7. Гибкость и разнообразие
  8. Инвестор может выбирать из множества секторов и компаний, а также диверсифицировать свои вложения, что позволяет управлять рисками.
Минусы внебиржевых инвестиций:
  1. Повышенные риски
  2. Внебиржевые компании не всегда имеют долгую историю и стабильные показатели. Это требует более тщательного анализа и осведомленности со стороны инвестора.
  3. Низкая ликвидность
  4. Продажа внебиржевых акций может быть сложнее, чем продажа биржевых активов. Это нужно учитывать при планировании сроков инвестиций.
  5. Ограниченный доступ к информации
  6. Внебиржевые компании не обязаны предоставлять такую же подробную отчетность, как публичные компании. Инвестору необходимо проводить глубокий анализ самостоятельно или с помощью профессионалов.

Сравнительный анализ: что выбрать?

  1. Цель инвестиций
  2. Если ваша цель — сохранить капитал и получать стабильный доход с минимальными рисками, недвижимость будет хорошим выбором. Это классический способ "припарковать" деньги с минимальной волатильностью. Однако, если вы стремитесь к кратному росту капитала и готовы взять на себя риски, внебиржевые акции предлагают значительно более высокую доходность.
  3. Доходность
  4. Средняя доходность от аренды недвижимости составляет 3-6% годовых, в то время как внебиржевые акции могут приносить дивиденды на уровне 20-30% и расти в цене в несколько раз. Для инвесторов, которые хотят увеличить капитал, внебиржевые акции имеют явное преимущество.
  5. Ликвидность и доступность
  6. Недвижимость сложнее и дороже приобрести, а также труднее быстро продать. Внебиржевые инвестиции требуют меньших начальных вложений и предлагают больше гибкости в выборе проектов и сроков вложений.
  7. Риски и управление активом
  8. Недвижимость требует активного управления и постоянных затрат. Внебиржевые инвестиции, хотя и сопряжены с высокими рисками, могут быть менее затратными в плане времени и усилий.

Заключение: на чем остановиться?

Выбор между недвижимостью и внебиржевыми акциями зависит от ваших целей и предпочтений. Недвижимость — это актив для консервативных инвесторов, которые хотят сохранить капитал и получать стабильный доход. Однако для тех, кто готов анализировать компании и стремится к кратному росту капитала, внебиржевые акции предоставляют значительно большие возможности.
Многие инвесторы начинают с вложений в недвижимость, но со временем переходят к более динамичным инструментам, таким как внебиржевые акции. Эти инвестиции не только позволяют получать высокие дивиденды, но и дают шанс многократно увеличить свой капитал, инвестируя в перспективные компании на ранних стадиях их развития.
Если ваша цель — не просто сохранить, но и приумножить капитал, изучите рынок внебиржевых акций. Этот инструмент может стать ключом к вашему финансовому успеху.

•⁠ ⁠Готовы увеличить свой доход? Присоединяйтесь к платформе FINMUSTER, чтобы инвестировать в прибыльные компании и получать пассивный доход.