Для начинающих инвесторов дивиденды могут стать идеальным инструментом для входа в мир инвестиций. Дивиденды позволяют не только получать стабильный пассивный доход, но и постепенно осваивать принципы работы фондового рынка с минимальными рисками.
Дивиденды привлекательны тем, что они предлагают реальный доход без необходимости активного участия в торговле акциями. При правильном подходе и выборе надежных компаний, инвесторы могут получать значительную прибыль — от 10% до 50% годовых.
В статье мы рассмотрим, что такое дивиденды,их виды, порядок расчета, и самое главное — как с их помощью можно зарабатывать.
В чем суть дивидендов
Дивиденды — это часть прибыли компании, которую она распределяет между своими акционерами. Дивидендами называются денежные выплаты, выплаты акциями или имуществом, которые осуществляются в пользу владельцев акций в зависимости от их доли в компании.
Главная цель компании при выплате дивидендов — вознаградить инвесторов за их вклад и поддержать привлекательность акций на рынке. Дивиденды можно рассматривать как финансовый бонус, который акционеры получают сверх роста стоимости акций.
Виды дивидендов
Для простоты понимания можно разделить виды дивидендов на две основные категории:
1) По форме выплат:
Выплаты могут производиться несколькими способами:
-Деньгами. Это самый распространенный вариант, когда финансовые дивиденды перечисляют на банковский счет акционера.
-Акциями. Вместо денег акционер получает дополнительные акции компании, увеличивая свою долю в бизнесе.
-Имуществом. Такой вариант встречается реже и заключается в том, что выплаты участникам производятся в виде другого имущества, если это предусмотрено уставом акционерного общества
2) По виду акций:
-Обыкновенные акции дают владельцу право участвовать в управлении организацией, голосовать на собрании акционеров, а также получать прибыль от прироста капитала. Однако владельцы обыкновенных акций подвержены риску потерять вложенные средства из-за нестабильности цен на акции.
-Привилегированные акции не всегда дают право голоса, но обеспечивают приоритетное получение дивидендов. Если компания не может выплатить все накопленные дивиденды, то акционеры получают право голоса и другие права владельцев обыкновенных акций.
Как узнать размер дивидендов
Размер выплаты дивидендов зависит от множества факторов, включая прибыль компании за отчетный период, стратегию распределения средств и решения учредителей и совета директоров. Для того чтобы узнать, сколько компания планирует выплатить акционерам, инвестору следует следить за финансовыми отчетами и корпоративными новостями. График выплаты дивидендов можно найти на сайте компании или в публичных источниках информации.
Как выплачивают дивиденды
Они могут поступить в денежной форме или в виде акций, в зависимости от того, что выбрано компанией.
Выплата дивидендов осуществляется по решению совета директоров компании. После того как принято решение о размере и форме выплат, акционеры получают дивиденды на свои счета, как правило, через брокеров или банковские счета.
Как получить дивиденды частному инвестору
Чтобы получить право на получение дивидендов, частный инвестор должен владеть акциями компании на дату закрытия реестра акционеров, которая назначается перед выплатой дивидендов. Инвестор должен следить за корпоративными событиями и вовремя принимать решения о покупке акций, если он планирует получить дивиденды.
Кто и как платит дивиденды
Выплаты дивидендов российских компаний регулируются законом. Дивиденды могут выплачивать как крупные публичные компании, так и частные организации, если это предусмотрено их уставом. Важно отметить, что дивиденды компаний выплачиваются из чистой прибыли после уплаты налогов.
Налоги с дивидендов
Налогообложение дивидендов — это важный аспект, который необходимо учитывать при расчете реальной доходности от инвестиций. Налог на дивиденды в России регулируется Налоговым кодексом, и он напрямую влияет на чистую прибыль, которую получает инвестор.
Для резидентов налог составляет 13%, для нерезидентов — 15%. Эти суммы удерживаются компанией до выплаты дивидендов и перечисляются в бюджет.
Сколько можно заработать
Средняя доходность дивидендов российских компаний колеблется в пределах 4–10% годовых. Это может показаться невысокой доходностью, однако при правильном выборе дивидендных акций и долгосрочном подходе можно получать стабильный пассивный доход.
Прибыль дивидендов зависит от нескольких ключевых факторов, таких как выбор компании, объем приобретенных акций и дивидендная политика компании.
1. Средняя доходность дивидендов российских компаний
В России дивидендная доходность большинства крупных компаний составляет от 4% до 10% годовых. Это умеренный показатель, который часто рассматривается как стабильный источник дохода, особенно на фоне более волатильных инвестиционных инструментов. Такая доходность может не выглядеть впечатляюще по сравнению, например, с потенциальной доходностью от роста акций или других активов, однако она обеспечивает регулярные денежные поступления, что делает дивиденды популярным инструментом среди инвесторов, ориентированных на пассивный доход. Указать, что дивиденды у непубличных компаний могут достигать 25-30% годовых
2. Прибыль компании
Основной фактор, определяющий, сколько компания выплатит дивидендов, — это ее прибыль. Если компания получает стабильную прибыль и успешно развивается, ее акционеры могут рассчитывать на регулярные и высокие дивидендные выплаты. Чем больше прибыль компании, тем выше может быть сумма дивидендов.
3. Дивидендная политика компании
Некоторые компании придерживаются стратегии регулярных выплат дивидендов, а другие могут периодически их сокращать или вовсе отменять, если планируют направить прибыль на реинвестирование в развитие бизнеса.
4. Количество акций у инвестора
Ваш заработок на дивидендах напрямую зависит от количества акций, которыми вы владеете. Чем больше у вас акций, тем больше дивидендов вы получите. Это делает покупку дополнительных акций привлекательной стратегией для увеличения дохода.
В каких случаях может не получиться заработать
Несмотря на популярность и стабильность дивидендных выплат, не всегда удается получить ожидаемую прибыль. Существуют определенные риски, которые могут снизить доходы дивидендов. Рассмотрим основные факторы, которые могут повлиять на заработок от дивидендов.
- Компания приостанавливает выплату дивидендов. Это может произойти в ряде случаев:
● Финансовые трудности. Если компания сталкивается с падением доходов, высокими убытками или нехваткой ликвидности, руководство может принять решение временно или полностью отменить выплату дивидендов. Компании, которые приостанавливают выплаты, делают это для сохранения финансовых ресурсов на развитие бизнеса или для погашения долгов.
● Экономические кризисы. В периоды экономических спадов или глобальных кризисов (например, как это было при пандемии COVID-19), многие компании сокращают или отменяют дивиденды, чтобы адаптироваться к новым условиям.
● Изменение стратегии. Иногда компании меняют свою стратегию и принимают решение направить все средства на реинвестиции, а не на дивиденды. Это характерно для растущих компаний, которые видят потенциал в расширении бизнеса и считают более целесообразным использовать прибыль для развития.
- Акции теряют в стоимости. Иногда рост акций не покрывает снижение дивидендных выплат. Хотя дивиденды и могут предоставлять стабильный доход, рынок акций подвержен колебаниям, и стоимость акций может резко снизиться. В некоторых случаях снижение стоимости акций может быть столь значительным, что дивидендные выплаты не смогут компенсировать потери от падения цены.
- Высокие налоги и комиссии. При расчете реального дохода не стоит забывать о налогах и комиссиях, которые могут существенно уменьшить итоговую прибыль, например, комиссии брокеров. Брокеры могут взимать комиссию за покупку и продажу акций, а также за перечисление дивидендов. Эти комиссии, особенно при частых операциях, могут значительно снизить реальные доходы, полученные от дивидендов.
- Инфляция. Хотя дивиденды могут приносить стабильный доход, важно учитывать инфляцию. В условиях инфляции покупательная способность дивидендов может уменьшаться. Например, если инфляция составляет 5%, а доходность по дивидендам — 4%, то реальная доходность будет отрицательной. Именно поэтому важно выбирать компании с историей повышения дивидендов, которые способны компенсировать инфляцию за счет роста выплат.
Дивиденды могут стать важной частью инвестиционного портфеля, обеспечивая стабильный доход даже в условиях волатильности рынка. Для успешного заработка на дивидендах важно тщательно выбирать компании, типы дивидендов, следить за корпоративными новостями и финансовыми отчетами. Вот несколько ценных советов для инвесторов:
● Инвестируйте в стабильные компании с долгой историей выплат.
●Оцените текущую доходность дивидендов и потенциал роста акций.
● Учитывайте налоговые обязательства и порядок расчета дивидендов.
● Следите за корпоративными событиями и датами закрытия реестра акционеров.
● Рассмотрите вариант долгосрочных инвестиций. Чем дольше вы держите акции компаний, выплачивающих дивиденды, тем больше получите доходов благодаря реинвестированию и возможному росту стоимости самих акций.
● Чтобы снизить риски, распределяйте инвестиции между компаниями из разных секторов экономики и стран.
• Готовы увеличить свой доход? Присоединяйтесь к платформе FINMUSTER, чтобы инвестировать в прибыльные компании и получать пассивный доход.
