По данным Startup Genome, 90% бизнес-экспериментов оказываются неудачными. Проекты, получившие венчурную поддержку, терпят неудачу в семи случаях из десяти. Это одна из причин, по которой инвесторы отказывают предпринимателям в финансировании. Если вы уверены, что ваш план перспективен и бизнес будет рентабельным, это мало. Вам придется убедить в этом людей, к которым вы придете за деньгами.
Расскажем, как составить инвестиционный бизнес-план, способный заинтересовать банки, госорганы и частных инвесторов.
Что такое бизнес-план
Инвестиционный бизнес-план — это документ, позволяющий компании или предпринимателю привлечь средства на развитие бизнеса. В нем содержится информация, на основе которой инвесторы принимают решение о финансировании проекта. Грамотно составленный документ раскрывает потенциальную рентабельность предлагаемой идеи, убеждает в ее жизнеспособности.
В рамках делового планирования инвестиционный бизнес-план считается одним из наиболее важных документов. В российской практике он позволяет хозяйствующим субъектам решить несколько задач:
● применить опыт зарубежных компаний, адаптируя его под российские реалии;
● оценить потенциал проекта, рассчитать срок его окупаемости, рентабельность, потребность в инвестициях.
Бизнес-план инвестиционного проекта составляют, чтобы:
● подать заявку на грант для открытия и развития бизнеса;
● получить кредит в российском или зарубежном банке;
● убедить потенциальных инвесторов вложиться в проект;
● документально обосновать необходимость получения транспорта и оборудования в лизинг на выгодных условиях.
Если компания уже работает, сотрудники знакомятся с бизнес-планом, чтобы получить представление о целя и способах их достижения:
● как будет развиваться компания;
● какие перспективы открываются перед ней;
●чем предстоит заниматься;
● как будет строиться взаимодействие между отделами.
Зачем нужен бизнес-план предпринимателю
Реализация краткосрочных проектов часто обходится без составления инвестиционного бизнес-плана. Предприятие проводит расчеты и подготовительные мероприятия для привлечения средств. Если инициатива рассчитана на длительный срок, без плана не обойтись. Документ получается объемным, и в процессе его составления проводят несколько процедур:
● формулируют, корректируют и согласовывают с ключевыми сотрудниками концепцию развития проекта;
● исследуют интересы партнеров, чтобы найти точки соприкосновения;
● составляют структурный план;
● участвуют в торгах и заключают сделки с партнерами.
Чаще бизнес-план для инвесторов составляют успешные компании, закрепившиеся на рынке. У них достаточно капитала, чтобы развиваться, масштабироваться, внедрять передовые технологии. При таких условиях возрастает роль планирования и прогнозирования, благодаря которым решения принимаются на основе расчетов и исследований, а не гипотез.
Бизнес-план помогает исследовать нишу и минимизировать риски, с которыми связана реализация новых идей. Когда спрос на товары или услуги еще не сформировался, экономическая польза проекта находится под вопросом. Инвестиционное планирование помогает руководителям вырабатывать стратегию развития в условиях высокой конкуренции, избегать финансовых рисков и иметь представление о том, что ждет компанию в будущем.
Как составить бизнес-план, который привлечет инвестора
Приводим пошаговую инструкцию по составлению бизнес-плана для привлечения инвестиций.
Шаг 1. Подготовьте обзор отрасли, в которой работает компания
Изучив состояние дел в отрасли, вы поймете, каковы шансы выстоять в борьбе с конкурентами и оцените срок возврата инвестиций, проанализируйте динамику спроса на товары и услуги, соберите статистику по регионам. Опишите ключевые параметры:
● ценовую политику компании;
● способы производства продукции, их рентабельность;
● конкурентоспособность в сравнении с аналогичными предложениями;
● состояние рынка, на который планируете выходить.
В обзоре покажите преимущества проекта, на основе которых инвесторы оценят перспективы вашего бизнеса.
Шаг 2. Опишите проект
Описание включает цели, задачи, варианты их достижения и пути развития. Ответьте на следующие вопросы:
● Что вы собираетесь предложить рынку?
●Почему вы уверены в успехе проекта?
● Сколько инвестиций потребуется для выхода на прибыль?
● Как вы планируете расти, в каких направлениях и в какие сроки?
● На какой уровень рентабельности рассчитываете?
● Есть ли у конкурентов слабые стороны и как вы планируете их использовать?
● Каков прогнозируемый уровень спроса?
● Насколько широкая целевая аудитория?
Шаг 3. Составьте производственный план
В план включают правовую, организационную и техническую информацию, на основе которой инвесторы получат представление о производственных процессах. Разделы плана:
● долгосрочные цели, которых вы планируете достичь;
● сведения о производственном цикле, источниках ресурсов, применяемых технологиях;
● принципы подбора и обучения кадров, требования к персоналу;
● производственные возможности предприятия;
● план выхода на максимальные объемы производства;
● данные о текущем состоянии проекта.
Распишите подробно последний раздел, включив в него следующую информацию:
● степень освоения продукции, которую планируется производить;
● правовой статус проекта;
● выполненные работы;
● наличие площадей в распоряжении компании;
● обеспечение сырьем;
● потребность в оборудовании;
● сведения о поставщиках;
● инфраструктура производства;
● данные о соблюдении экологических норм.
Шаг 4. Подготовьте план маркетинга и сбыта
Это наиболее трудоемкий и сложный этап. Безошибочно спрогнозировать спрос невозможно — реальная ситуация будет отличаться от плана. На этом этапе соберите как можно больше данных о предпочтениях целевой аудитории, о состоянии рынка и особенностях спроса.
Раздел, посвященный анализу рынка, разбейте на несколько частей:
● информация о направлениях, которые предполагается освоить;
● сведения о методах конкурентной борьбы;
● данные о динамике спроса;
● взаимосвязь между элементами рынка.
Маркетинговый план дает представление о том, какие направления деятельности будут приоритетными, как компания собирается конкурировать с другими производителями.
Шаг 5. Опишите структуру управления
В этой части приведите информацию об отделах, подразделениях, руководителях, акционерах и лицах, участвующих в разработке проекта. Опишите навыки и компетенции персонала, требования к нему. Расскажите о недавно организованных и дополнительных направлениях деятельности. Также уделите внимание методам решения рабочих задач, которые используют подразделения.
Шаг 6. Подготовьте финансовый план
Этот раздел составляют на основе производственного и маркетингового отчетов. Он учитывает интересы всех участников проекта. Сложность в том, что цели организаторов проекта и инвесторов не совпадают: первые заинтересованы в получении денег, а вторые — в их возврате.
Составляя финансовый план, рассчитайте сумму, которая нужна, не завышая и не занижая показатели. Учитывайте все статьи расходов, не забывайте об инфляции и возможных форс-мажорах. На непредвиденные внешние факторы обычно закладывают 10-15% от суммы.
Шаг 7. Оцените экономическую эффективность затрат
Определите прибыльность проекта в двух аспектах: в целом и для всех участников. Уделите внимание материальной составляющей и пользе для экономики, государства, общества.
Если проект небольшой, достаточно проанализировать коммерческую выгоду и определить пользу для конечных потребителей. Масштабные идеи требуют всестороннего анализа, включая оценку пользы для науки, промышленности, региона, города, а также для крупных субъектов экономики, не ограничиваясь участниками проекта.
Структура бизнес-плана
Типовой структуры бизнес-плана для привлечения инвесторов нет, поэтому его составляют в произвольной форме. Однако есть ряд требований, которых стоит придерживаться предпринимателю, чтобы повысить вероятность положительного решения. Людям, которые будут изучать инвестиционный бизнес-план, должно быть все понятно. У каждой отрасли своя специфика, от которой зависит, каким деталям и нюансам уделяется больше внимания.
Примерная структура инвестиционного бизнес-плана, подходящая в качестве основы:
- Вводный раздел.
- Сведения о компании и о состоянии отрасли, в которой она работает. Информация о проекте.
- Порядок реализации проекта.
- Планируемые маркетинговые мероприятия.
- Каналы продаж, способы реализации, пути поступления товара от продавца к покупателю.
- Организационный план.
- Финансовый план.
- Оценка рентабельности проекта. Здесь отражают доходность вложений за период.
Вводный раздел, с которого начинается бизнес-план включает несколько элементов: титульный лист, резюме и меморандум о конфиденциальности. Рассмотрим их подробнее.
На титульном листе указывают основную информацию о проекте:
● название организации, выступившей инициатором проекта;
● название проекта;
● место реализации;
● срок, необходимый для осуществления плана.
Резюме представляет собой краткое описание, раскрывающее суть проекта. Его задача — заинтересовать инвестора, показать перспективы и выгоду от участия, заставить поверить рентабельность инвестиций. В резюме указывают конкретную информацию, которая убедит инвестора принять положительное решению.
Меморандум о конфиденциальности — документ, содержащий положения о неразглашении. В соответствии с ним, лицо, ознакомившееся с документом, обязуется не копировать информацию и не разглашать ее третьим лицам. После прочтения пользователь обязан вернуть документ владельцу. Предприниматель вправе предусмотреть условия, при которых становится возможным разглашение конфиденциальной информации, например, если автор проекта дал на это разрешение.
Эти нюансы также прописывают в меморандуме. Строгих требований к составлению этого раздела нет, положения допускается прописывать в произвольной форме.
Содержание основных разделов
В раздел, отведенный под описание компании, включают информацию об организационно-правовой форме, количестве сотрудников, размере активов. Также здесь приводят сведения о состоянии отрасли, в которой работает организация, описывают особенности деятельности, перспективы развития и текущую ситуацию на рынке.
В следующем разделе описывают товары и услуги, которые предприятие собирается предлагать рынку. Описания товаров сопровождают фотографиями. Если в линейке несколько позиций, подробно рассказывают о каждой.
В раздел о маркетинге и сбыте включают:
● описание и сегментирование рынка сбыта;
● анализ потенциальных клиентов или покупателей;
● сегменты рынка, которые планируется охватить;
● анализ конкурентов с указанием их преимуществ и недостатков.
В план реализации проекта включают анализ и описание производственного процесса:
● какие помещения и оборудование требуются для работы;
●что представляют собой технологии производства;
● где находится предприятие;
● насколько развиты логистические связи с потребителями продукции, поставщиками сырья и материалов.
В этот раздел имеет смысл включить расчет себестоимости продукции с детализацией постоянных и переменных издержек. Здесь же стоит привести расчет необходимого количества рабочей силы.
Далее идет раздел с организационным планом. Он содержит сведения о структуре и квалификации управленцев, о сроках реализации бизнес-плана.
В части с финансовыми расчетами следует привести:
● сведения о размере необходимых инвестиций;
● смету затрат на осуществление проекта;
● условия привлечения и возврата инвестиций;
● прогнозные отчеты о движении денег, о прибылях и убытках.
В раздел с оценкой эффективности проекта включают:
● чистый и дисконтированный доход;
● период окупаемости;
● рентабельность проекта;
● расчет выхода на точку безубыточности.
В следующей части документа подробно описывают гарантии и риски. Компания раскрывает информацию о том, как она планирует возвращать средства и какие действия последуют в случае форс-мажора, способного помешать реализации плана.
Заключительный раздел — приложения. Сюда включают все, что не вошло в основную часть документа. Это графики, диаграммы, табличные данные, фото, рисунки, инфографика и схемы.
Как инвесторы принимают решение о финансировании
Аспекты, которые в первую очередь интересуют инвесторов:
● сколько денег требуется на реализацию проекта;
● что предприятие предлагает потребителям;
● какие преимущества есть по сравнению с конкурентами;
● когда вернутся инвестиции.
Изучая инвестиционный бизнес-план, заинтересованные лица оценивают успехи организаторов проекта в других нишах бизнеса, и это тоже становится важным фактором при принятии решения. Если предприниматель организовывал несколько бизнесов и все они оказались неуспешными, денег он не получит. И наоборот, предыдущие успехи — аргумент в пользу того, что идея окажется жизнеспособной.
Неопытные бизнесмены тоже в состоянии заинтересовать людей, готовых вложиться в новый проект. Интересная идея и продуманная стратегия достижения результата убедят инвесторов в перспективном сотрудничестве.
Какие вопросы задает инвестор
Вот чтообычно спрашивают инвесторы на защите проекта:
● Почему компания выбрала этот вид деятельности (товаров, услуг)?
● Сколько денег собирается вложить организатор проекта, и какая доля ожидается от инвесторов?
● Что получит инвестор от участия в проекте?
● Есть ли другие источники финансирования (банки, государство)?
● Как будет продаваться продукция?
● Из кого состоит команда проекта?
● Есть ли договоренности с поставщиками?
● Насколько хорошо организатор разбирается в производственном процессе?
Этим список вопросов не ограничивается. Потенциальные инвесторы спрашивают обо всем, что касается бизнес-плана, чтобы убедиться в компетенциях и серьезности намерений предпринимателя.
Ошибки при составлении бизнес-плана
Составляя инвестиционный бизнес-план, многие предприниматели и эксперты делают стандартные ошибки:
●Недочеты в оформлении. Если план предназначен для госорганов, инвесторов или банка, в нем не должно быть ошибок. Убедитесь что структура и содержание разделов соответствуют требованиям, иначе придется переделывать.
● “Раздувание” объема. Составляя бизнес-план для внешнего инвестора, старайтесь уложиться в 25-40 страниц. Принцип — больше конкретики, отсутствие воды. Документ с пространными рассуждениями трудно читать, и это влияет на принятие решения.
● Использование неподтвержденных данных, вымышленных цифр. Предпринимателям хочется получить финансирование, поэтому они идут на хитрость, завышая показатели планируемой выручки. Будьте готовы к тому, что человек, который будет изучать план, проверит каждую цифру. Если обнаружится обман, решение по проекту будет отрицательным.
● Выводы о количестве потенциальных клиентов и объеме рынка, сделанные без маркетингового исследования. Необоснованные предположения поставят под сомнение инвестиционную привлекательность проекта. Чтобы включить в документ достоверную информацию, исследуйте рынок, изучите предпочтения людей, рассчитайте потенциальный объем реализации.
● Обещание быстрого роста бизнеса без учета жизненных реалий. Оптимистичные прогнозы подтверждайте достоверными сведениями, иначе общее впечатление от бизнес-плана будет испорчено.
● Недооценка конкурентов. Если вы указали, что их нет, значит, вы плохо изучили рынок. Инвестор делает вывод: ваш бизнес-план не проработан, планируемые показатели недостижимы, поэтому проект не стоит воспринимать всерьез.
● Обилие незначительных деталей, слишком длинное описание товаров, услуг. Не объясняйте очевидные вещи, лучше акцентируйте внимание на УТП, ключевых преимуществах и отличиях от конкурентов. Бывает так что прямых конкурентов действительно нет, например, вы выводите на рынок концептуально новые товары и услуги. Это скорее редкое исключение, чем правило.
Написать бизнес-план для инвестора самостоятельно или обратиться за помощью к специалистам — решать вам. Второй вариант повышает шансы на успех. Инвестиционная платформа Finmuster оказывает услуги по разработке бизнес-планов. Finmuster входит в реестр инвестиционных платформ Банка России и объединяет перспективные проекты, одобренные специалистами, и инвесторов, готовых вкладывать от 300 000 руб.
Бизнес-план — это документ, раскрывающий все аспекты предпринимательской идеи. Он нужен, чтобы получить финансирование: грант, кредит, корпоративные или частные инвестиции.
Документ состоит из 8 основных и ряда дополнительных разделов, содержание которых зависит от целей компании, если план составляется для инвесторов, уточните заранее, какие критерии для них важны, есть ли требования к структуре и содержанию.
Бизнес-план отражает плюсы и минусы проекта, предполагаемую доходность, срок реализации, альтернативные пути достижения запланированных показателей. Грамотно составленный документ помогает привлечь заемные средства в том объеме, который требуется для выхода на самоокупаемость.
• Готовы увеличить свой доход? Присоединяйтесь к платформе FINMUSTER, чтобы инвестировать в прибыльные компании и получать пассивный доход.
